Existe confusión entre un presupuesto de caja y previsiones de tesorería, a pesar de que está muy relacionada con la otra. El presupuesto utiliza gran parte de los mismos datos predecir, pero cada uno tiene su propio propósito en el mundo de la planificación financiera y análisis. "El efectivo es rey", o eso dice el refrán, y un negocio que no puede supervisar y controlar la liquidez constantemente, ya sea en un presupuesto o pronóstico, se pueden dirigir a las aguas.

Efectivo Presupuesto

Un estado financiero presenta las entradas y salidas de efectivo esperados que se celebrará para que una empresa o un individuo en un período determinado. El presupuesto definir los objetivos de la empresa por lo que ellos quieren hacer, pasar y lograr dentro de un tiempo determinado. La importante tarea de reunir un presupuesto de efectivo o compañía ayuda a las personas a mantenerse actualizados en cantidad de dinero que tienen, y un presupuesto de caja que les permite compras opciones que mantienen dentro de la cantidad de dinero disponible. Un presupuesto se monta generalmente una o dos veces al año, incluyendo objetivos o metas de ventas, la compañía espera alcanzar.



General Presupuesto

El presupuesto de caja es un componente de un presupuesto financiero global, que incluye los costos también. Montaje de un presupuesto, ya sea por negocios o para uso personal, incluye una indicación de la ingresos, y por lo tanto el gasto correspondiente con el fin de asegurar que la compañía pueden cubrir todos los gastos necesarios. El presupuesto se convierte en Cuando los ingresos equilibrados igualdad de gastos. Cuando gasto presupuestario superó los ingresos presupuestados, el presupuesto es deficitario y puede causar una empresa o un individuo que pedir dinero prestado para cubrir los gastos existentes. La presupuesto se ejecuta a un superávit si, después de viajar todo gastos, el dinero adicional se mantiene para la asignación de expansión o de ahorros.

Efectivo Pronóstico

Una predicción efectivo rastrea el flujo de dólares en el futuro. Ella la proyección de la cantidad de dinero en efectivo de ingresos una empresa ganará más de un futuro determinado período de tiempo, y muchos analistas ven en el flujo de caja, como el mejor indicador la salud financiera de una empresa. Cuando el presupuesto establece objetivos que pueden incluir posibles eventos como el inicio de una nueva división de negocio, la previsión del flujo de caja se ve muy de cerca con las actividades pasadas y se extiende hacia el futuro, por lo que no sería incluir necesariamente una nueva división, hasta la división de hecho comienza a trabajar y la creación de los resultados financieros.

A saldos bancarios pista pronóstico de flujo de efectivo de la empresa, y puede incluir las inversiones netas en el corto plazo. A menudo, elaborado por la empresa tesorero, las empresas utilizan para obtener préstamos bancarios, ya que les permite mostrar como prestamista y cuando la compañía reembolsará el préstamo. Flujo de fondos El tiempo ayuda a la gestión interna y mantenerlos informados de dinero en efectivo las necesidades futuras de la organización.

Beneficios

Las empresas se benefician de montaje de un presupuesto de caja y la ganancia visibilidad de crédito puede ofrecer a los clientes antes de tener problemas con el flujo de caja. Como otra ventaja, el disciplina de la preparación de un presupuesto de efectivo ayuda Gestión Sede donde el efectivo podría ser utilizado improductivamente. Proyectado grandes inversiones también pueden tener en un diferentes escenarios, y se evalúa contra las previsiones a nivel de base para la negocio.

Cuando la construcción de un pronóstico de flujo de efectivo, las empresas ganan preparación del peor de los casos, ya que esto permite un cojín el caso de fluctuaciones de los ingresos o gastos inesperados. Rendimiento inconsistencias son más fáciles de identificar y remediar, y para proporcionar un pronóstico de flujo de efectivo.